E Guide Fir Berufflech Bezeechnungen an der College Planning Industry

Inhalt

• Zertifizéierter Finanzplanner (CFP)
• Zertifizéierter College Planning Spezialist (CCPS)
• Bourse oder Registréiert Vertrieder
• Zertifizéierten Ëffentlech Comptabel (CPA)
• Professionelle FAFSA Virbereedung
• Stipendium oder Finanzhëllef Expert
• Aner Bezeechnungen

Och fir Elteren mat Aarbechtskenntnisser vun de verschiddene College-Spuerkonten, Är Pläng an Handlung ëmzesetze kënnen ëmmer nach iwwerwältegend fillen. Eng vertrauenswürdege Profi anzestellen ka vill vum Drock vun den Elteren ofhuelen déi scho beschäftegt Liewen managen.

Awer e Profi ze wielen kann Iech wéi eng gläich beängschtegend an duerchernee Aufgab fillen. Et gi vill Leit déi behaapten Experten ze sinn, vill vun deenen hunn offiziell kléngend Bezeechnungen no hiren Nimm. Et ginn och vill Horrorgeschichten iwwer Elteren, déi aus Honnerte oder Dausende vun Dollar vu Fachleit scammed ginn, déi net wéi ugekënnegt gemaach hunn.

Hei ass e Primer op e puer vun de méi glafwierdeg Bezeechnungen, déi Dir wëllt berécksiichtegen wann Dir Hëllef kaaft.

Zertifizéierter Finanzplanner (CFP)

D'CFP Bezeechnung ass vläicht déi allgemeng unerkannt Bezeechnung an der Finanzplanungsindustrie, a mat gudde Grond. Fir en Zertifizéierte Finanzplanner ze ginn, muss een Eenzelen e Bachelor hunn, 18-24 Méint Studie fäerdeg maachen, an e strenge Lizenzprüfung maachen.

Zousätzlech reagéiert de CFP Board of Standards aktiv op Reklamatiounen iwwer Lizenzen. Et ass net seelen datt de Verwaltungsrot Lizenze vun de Leit zréckgezunn huet, déi ënner den akzeptéierte beruffleche Standarden handelen.

Wéi och ëmmer, wann eng CFP extensiv Ausbildung am Finanzplanung an Investitiounsprozess huet, kréie se net ustrengend Ausbildung am College-Planning. Also ass et am beschten d'CFP Bezeechnung als Mindestnorm fir e Fachhéichschoulplaner ze berécksiichtegen. Idealerweis, wann Dir wielt eng CFP ze kréien, huet hien oder hatt zousätzlech Umeldungsinformatiounen oder extensiv Erfahrung mat der Uni ze plangen.

Manner bekannt Bezeechnungen déi zimlech gläichwäerteg mat der CFP Bezeechnung ugesi kënne ginn sinn de Chartered Financial Consultant (ChFC) an de Personal Financial Specialist (PFS) Bezeechnungen.

Eng super Plaz fir no enger CFP ze sichen ass am CFP Boards of Standards Verzeechnes, oder andeems Dir Är lokal Finanzplanungsassociatioun kontaktéiert.

Zertifizéierter College Planning Spezialist (CCPS)

Wärend den Titel selwer zimlech beandrockend an nëtzlech kléngt, kann den aktuellen Hannergrond an d'Ausbildung vun dëse Leit vill variéieren. Fir no der NICCP Websäit lizenzéiert ze ginn, muss e Beroder nëmmen "all Zort Finanzlizenz" hunn.

Well vill vun den akzeptablen "finanzielle Lizenzen" net emol en Héichschoulstudium erfuerderen, ass et ubruecht e Beroder mat dëser Bezeechnung ze benotzen nëmme wa se méi extensiv Ausbildung a Umeldungsinformatioune hunn. Wann se dës Bezeechnung hunn an net e lizenzéierte Börsler oder Investitiounsberoder sinn, solle se Iech legal keng Investitiounsberodung ginn.

Wann Dir e Profi mat der CCPS Umeldungsinformatioun wëllt fannen, kënnt Dir op d'Websäit vum Nationalen Institut fir zertifizéiert College Planners besichen.

Bourse oder Registréiert Vertrieder

E Registréierte Vertrieder, méi heefeg bekannt als "Aktiebroker", ass en Investitiounsprofi dee fir eng Wall Street Brokerage Firma wéi Merrill Lynch schafft. Aktiebroker ze ginn erfuerdert en zimlech schwieregen Examen ze maachen, bekannt als d'Serie 7, déi haaptsächlech Investitiounsprinzipien deckt.

Börser variéieren wäit an hirer Fäegkeet a Fokus a kënne wéineg oder guer keng Ausbildung a Finanzplanung hunn. Dëst bedeit datt et Aktionnären do sinn, déi gutt sinn fir Iech ze hëllefen de College ze plangen an ze spueren, wéi och déi, déi ganz wéineg Erfahrung hunn.

Well déi grouss Majoritéit vun de Brokeren a Kommissioun schaffen, gëtt et en natierlechen Interessekonflikt deen tëscht Äre Besoinen an hirem Akommes existéiert. Oftentimes wäert e Börshandel nëmme Sue maachen wann Dir mat hinnen investéiert, wat hir Fäegkeet ka blénken onparteiesche Berodung ze ginn. Weider si vill Aktiebroker Investitiounsempfehlungen limitéiert vun de Bezéiunge vun hire Firmen mat aneren Investitiounsfirmen.

Zum Beispill kann eng grouss Wall Street Firma nëmme Verträg mat engem Deel vun de Firmen ubidden, déi Sektioun 529 Pläng ubidden. Sou kann eng Empfeelung vun engem Börser méi baséieren op wat se Iech duerch hir Firma ubidde kënnen wéi dat wat fir Iech am Beschten ass.

Generell ass dee beschte Wee fir e Börsemer ze fannen ass andeems Dir aner Frënn oder Fachleit freet déi Dir vertraut. Wann Dir et op e puer potenziell Kandidate verkierzt hutt, kënnt Dir en ofgekierzten Hannergrondcheck op der National Association of Securities Dealers Websäit maachen.

Zertifizéierten Ëffentlech Comptabel (CPA)

Wärend déi meescht Zertifizéierter Ëffentlech Comptabelen net spezifesch Investitiounsberodung ginn, si si wäertvoll fir Är Uni-bezuelte Steiervirdeeler ze maximéieren. Vill Saache wéi den Hope Stipendium an de Lifetime Learning Credit, souwéi d'Sektioun 529 an d'Education IRA Austrëtt, hu komplex Steierregelen.

Och wann Dir schonn e vertrauenswürdege CFP oder Registréierte Vertrieder benotzt fir Iech Är Uniinvestitiounen ze managen, sinn dës Persoune meeschtens vum Gesetz verbueden Iech Steierberodung ze ginn. Benotzt e CPA a Verbindung mat engem vun dësen anere Fachleit hëlleft sécher datt Dir Är Steierreduktiounen a Credits maximéiert.

D'Enrolled Agent (EA) Bezeechnung ass eng manner bekannt, awer gläichwäerteg Bezeechnung an der Welt vun der Steierpräparatioun.

Professionelle FAFSA Virbereedung

Et gëtt keng Bezeechnung gebraucht fir datt ee bezuelt kritt fir Leit ze hëllefen hir FAFSA Form auszefëllen. Praktesch jiddereen kann sech als "Professional FAFSA Preparer" verlängeren, wat e bëssen Angscht huet.

Wann Dir wierklech fillt datt Dir Hëllef braucht fir de FAFSA Form auszefëllen (d'Instruktioune si ganz kloer wann Dir de Formulaire online ausfëllt), denkt drun Ären Steierpréparateur oder Finanzplanner fir Hëllef ze froen.

Stipendium oder Finanzhëllef Expert

Elo ass dëst ee vun de Beräicher wou keng Bezeechnung erfuerderlech ass sech selwer en Expert ze nennen. Natierlech ginn et vill Scams déi op Versprieche vu risege Stipendien a säftege finanziellen Hëllefspäck gebaut sinn.

Dir braucht kee bezuelte Fachmann fir Iech bei de Bundes- a Staatshëllefsprogrammer matzemaachen. Tatsächlech ass de Finanzhëllefbüro an Ärem Choix College do fir Iech ze hëllefen déi genau Aufgaben z'erfëllen.

Dëst ass net ze soen datt et keng Fachleit dobaussen sinn déi d'Stipendie Welt wéi de Réck vun hirer Hand kennen. Wann Dir wierklech ee vun dëse Fachleit fanne kënnt, an Dir hutt e Student dee ka qualifizéieren fir méi obskur Stipendien, kann et eng super Persoun sinn an Ärem Eck ze hunn.

Wann et drëm geet ee vun dëse Profien ze wielen, ass déi bescht Method eng zolitt Referratioun vun engem deen se scho benotzt huet. Frot aner Elteren a Finanzfachleit wa se mat engem geschafft hunn, deen Ärem Vertraue wäert ass.

Aner Bezeechnungen

D'Investitiouns- a Planungsindustrie ass voll vu manner unerkannten Bezeechnungen déi dacks falsch duergestallt gi fir nei Clienten unzezéien. Wärend keng vun dësen Bezeechnunge schlecht Saache sinn, sollten se als "Bonus" Bezeechnunge fir e Fachhéichschoul plangen. Dës Bezeechnunge enthalen de MBA, CLU, CIMA, CFA, an all Zort Versécherungslizenz.

Zousätzlech musst Dir Iech bezeechnen vu Bezeechnunge vu méi groussen Investitiounsfirmen an nëmmen un hir Mataarbechter ausgezeechent. Bezeechnungen als "Sektioun 529 Plan Spezialist" hu vläicht nëmmen en Eenzelen erfuerdert fir eng Daglaang Klass ofzeschléissen, a si sou vill e Marketing Trick wéi e richtegt Umeldungsinformatioun.