7 Bescht Obligatiounsfonge fir bal all Investisseur ze kafen

Inhalt

• Wéi Mir Déi Bescht Bond Fonge Wielen
• Beschte Bond Index Fongen
• Vanguard Total Bond Index (VBTLX)
• Fidelity Total Bond (FTBFX)
• Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)
• Bescht aktiv geréiert Obligatiounsfongen
• Loomis Sayles Bond (LSBRX)
• Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
• Beschte Municipal Bond Funds
• Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)
• USAA Steierbefreiend Zwëschenzäit (USATX)
• Déi ënnescht Linn

Wann Dir déi bescht Obligatiounsfonge wielt fir Iech ze kafen, kann de Prozess vu Fuerschung an Analyse Erausfuerderung sinn. Et gi vill verschidden Zorten vun Obligatiounsfongen an Dausende vu Wiel verdeelt iwwer verschidde géigesäiteg Fondsfamilljen. Awer mir hunn d'Fuerschung gemaach an hunn eng kuerz Lëscht mat Obligatiounsfonge gemaach, déi schlau Wiel fir bal all Investisseur kënne sinn.

Wéi Mir Déi Bescht Bond Fonge Wielen

Do sinn Obligatiounsindexfongen, Firmenobligatiounsfongen, US Schatzkammerfongen, Héichakommes (Junk) Obligatiounsfongen, auslännesch Obligatiounsfongen, Schwellungsfongen aus Schwellenlänner, kommunal Obligatiounsfongen, kuerzfristeg Obligatiounsfongen, Zwëschenzäitfonds, laang Begrëff Obligatiounsfongen, Schatzkammer Inflatiounsschützt (TIPS) Obligatiounsfongen, Multisektor Obligatiounsfongen, an d'Lëscht geet weider.

Vill Investisseure kafen an halen Obligatiounsfonge fir e puer primär Zwecker, abegraff Akommes, Stabilitéit an Diversifikatioun. Pensionéiert Investisseure kënne sichen all dräi vun dësen Objektiver z'erreechen; wärend méi jonk, laangfristeg Investisseuren no Diversifikatioun sichen. Awer fir all Investisseuren hunn déi bescht Obligatiounsfongen normalerweis eng Kombinatioun vu breeder Diversifikatioun an niddregen Ausgaben.

Investisseuren, déi Obligatiounsfonge primär fir Akommes wëllen, kënnen op den 30-Dag SEC Yield kucken, wat op eng Rendeberechnung bezitt, déi op der 30 Deeg Period baséiert, déi um leschten Dag vum viregte Mount ofgeschloss ass. D'Ausbezuelungsfigur reflektéiert d'Dividenden an d'Interesse verdéngt wärend der Period, nom Ofzuch vun de Käschte vum Fong.

Baséiert op dëse Critèren hu mir eng Auswiel vu diversifizéierten, niddrege Käschten, ouni Laascht Obligatiounsfongen an dräi Primärkategorien ausgewielt: 1) Bond Index Funds, 2) Aktiv-Managed ("Go Anywhere") Funds, an 3) Kommunal Obligatiounsfongen.

Beschte Bond Index Fongen

Obligatiounsindexfonge kënne schlau Wiel si fir Investisseuren déi eng breet diversifizéiert Auswiel u Obligatioune sichen, wärend d'Käschten niddereg bleiwen.

Déi folgend dräi Fonge sinn déi bescht Indexfonge fir an Obligatiounen ze investéieren:

Vanguard Total Bond Index (VBTLX)

Dëse Obligatiounsfong hält Dausende vun Obligatiounen, déi kombinéiere fir de ganzen ëffentlech gehandelt US Obligatiounsmarkt ze bilden. Also wann Dir bereet sidd Äre Portfolio auszebauen an de Risiko mat engem niddrege Käschten, diversifizéierten Obligatiounsindexfong auszegläichen, ass VBTLX ee vun de beschten Obligatiounsfongen ze kafen. VBTLX huet en extrem niddrege Käschteverhältnis vun 0,05% an engem Minimum $ 3.000 initialen Akaaf.

Fidelity Total Bond (FTBFX)

Wann Dir no engem wäit diversifizéierten Indexfong sicht, dee méiglecherweis méi héich Rendementer wéi ähnlech Fongen op laang Siicht erfange kann, ass FTBFX eng gutt Wiel. Dëse Bondsfonds hält iwwer 2.700 Obligatiounen, awer et ass méi konzentréiert wéi VBMFX, déi iwwer 10.000 Obligatiounen hält. D'Resultat, op d'mannst historesch, ass datt FTBFX potenziell super Retouren op laang Siicht liwweren kann (10 Joer oder méi) e bësse méi Risiko huelen am Verglach mat duerchschnëttleche Core Bond Index Fongen. Wann Dir de Potenzial fir iwwerduerchschnëttlech laangfristeg Leeschtung berécksiichtegt, huet FTBFX en niddregen Ausgabverhältnes vun 0,45% a keng Mindestinvestitioun.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)

Dësen Indexfong investéiert a mëttelfristeg Obligatiounen, déi als "sweet spot" vun der Obligatiounsinvestitioun beschriwwe kënne ginn. Dëst ass well Zwëschenzäit Obligatiounen typesch méi héich Rendementer hunn a méi laangfristeg Leeschtung wéi kuerzfristeg Obligatiounen awer e méi nidderege Maartrisiko hu wéi laangfristeg Obligatiounen. Dofir, mat VBILX, kréien Investisseuren e Bilan vu Risiko an zréck, alles mat engem niddregen Ausgabverhältnes vu just 0,07%. Déi minimal initial Investitioun fir VBILX ass $ 3.000.

Bescht aktiv geréiert Obligatiounsfongen

Laangfristeg Investisseuren, déi net dergéint sinn e bëssen extra Maartrisiko ze huelen, wëlle vläicht en aktiv géréiertem Obligatiounsfonds betruechten, deen all Aart vun Obligatiounen a verschiddene verschiddene Mäert hale kann. E puer aktiv verwaltete Obligatiounsfonge ginn als "Multi-Secteur" Obligatiounsfonge kategoriséiert, well se e puer verschidden Aarte vu Obligatiounen hunn, dorënner déi méi riskant Héich-Rendement Obligatiounen an auslännesch Obligatiounen.

Hei sinn zwee vun de beschten aktiv verwalteten, iwwerall goen, multi-sektor Bondsfongen:

Loomis Sayles Bond (LSBRX)

Obligatiounsfonge wéi LSBRX kënne laangfristeg Aktieähnlech Retouren produzéieren, awer Investisseure musse virbereet sinn op aktienähnlech Réckgang op haarde Mäert. Zum Beispill, wéi d'Wirtschaft am Joer 2008 tanked ass, ass LSBRX -22% gefall. Wéi och ëmmer, et sprang 37% am Joer 2009, wéi d'Erhuelung ugefaang huet. Ähnlech huet LSBRX negativ Rendement wärend der neier Coronavirus Kris. Fir laangfristeg Perioden weist d'Geschicht datt den iwwerduerchschnëttleche Risiko déi iwwerduerchschnëttlech Leeschtung wäert wäert sinn. En anere Wäert fir LSBRX ze halen ass datt Dir den Dan Fuss kritt, dee Lead Manager vun LSBRX fir méi wéi 60 Joer war. D'Käschteverhältnis fir LSBRX ass raisonnabel bei 0,67% wann Dir dat erfuerent Managementteam a gewënnt Leeschtung berécksiichtegt. De Lipper Ranking fir LSBRX huet de Fong am Top Drëttel fir Performance am 1-, 3-, 5- an 10-Joer Retour. Déi minimal initial Investitioun fir LSBRX (Klasse R Aktien) ass $ 2.500.

Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)

Wann Dir no héije Rendementer sicht an net méi de méi héije relativen Risiko hält, deen dermat kënnt, kann FADMX eng gutt Wiel sinn. Dëse Fonds ass am beschten geegent fir Investisseuren mat moderéierter bis héijer Risikotoleranz, déi no héichem Akommes aus hiren Investitioune sichen. Wann Dir näischt dergéint hutt, heiansdo ënner Duerchschnëttsrendementer kuerzfristeg auszetauschen fir déi héich 3.99% Rendement, kann FADMX e gudde Choix sinn, Obligatiounsinvestisseuren, déi Akommes sichen. Wann Dir no iwwerduerchschnëttleche Rendementer sicht, musst Dir vläicht Gedold hunn, well FADMX historesch méi héich wéi duerchschnëttlech Multi-Secteur Obligatiounsfong fir 10-Joer Rendement huet, awer net konsequent fir méi kuerz Perioden. D'Käschteverhältnis fir FADMX ass niddereg fir e Multi-Secteur Obligatiounsfong bei 0,68% an et gëtt keng Mindestinitialinvestitioun.

Beschte Municipal Bond Funds

Investisseure wëlle Steieren op e Minimum halen, wëlle wëlle virsiichteg d'Beneficer vu kommunale Bondsfonge berécksiichtegen, déi fräi si vu federale Steieren an eventuell fräi vu staatleche Steieren (wann de Bondsfong Obligatiounen am Staat vun der Primärresidenz vum Steierzueler hält). Hei markéiere mir kommunal Obligatiounsfongen, déi Obligatiounen aus ganz Land hunn. Dëst hëlleft de Potenzial fir méi laangfristeg Retouren a méiglecherweis méi héich Rendementer ze maximéieren.

Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)

Investisseuren, déi no engem bëllege kommunale Obligatiounsfong sichen, deen e schlaue Bilan tëscht Rendement a Rendement bitt, wäerte gär hunn, wat se am VWAHX gesinn. Net nëmmen heescht VWAHX no héije Rendement Obligatiounen ze halen awer et huet och historesch den héije Rendementsindex de 5- an 10-Joer zréckgemaach. Kombinéiert dës Rendement a Leeschtung mat nidderegen Ausgaben vun 0,17% an enger vernünfteger initial Investitioun vun $ 3.000, an Dir kritt ee vun de beschten ouni Laascht kommunale Obligatiounsfongen am géigesäitege Fonds Universum.

USAA Steierbefreiend Zwëschenzäit (USATX)

Wann Dir en héich bewäerten, gutt verwalte kommunale Obligatiounsfong an Äre Portfolio wëllt bäisetzen, ass d'USATX en aussergewéinleche Fong fir ze berécksiichtegen. Eng Kärfeature vun dësem Obligatiounsfong ass seng iwwerduerchschnëttlech Leeschtung am Verglach mat anere Fongen an der Steierbefreiende Fonds Kategorie. Am Verglach zum Lipper Intermediate Municipal Debt Funds Index, iwwerstinn d'USATX an all den Haaptzäitperioden, dorënner 1-, 3-, 5- an 10-Joer Retouren. D'Käschteverhältnis ass wäit ënner der Moyenne bei 0,48% an déi Mindestinitialinvestitioun fir USATX ass $ 3.000.

Déi ënnescht Linn

Obligatiounsfonge si meeschtens méi niddereg am Maartrisiko wéi Aktien, an Obligatioune kënnen am Wäert eropgoen och wann d'Aktie falen, awer déi bescht Notzung vu Obligatiounsfongen ass se a Kombinatioun mat Aktiefongen ze benotzen fir en diversifizéierte Portfolio vu géigesäitege Fongen.

Och wann dës Lëscht vun Top Obligatiounsfongen e puer vun de Bescht ervirhieft, déi Dir am Fixakommes Universum kaafe kënnt, sinn dës Fonge vläicht net déi bescht fit fir Är perséinlech finanziell Ziler. Ier Dir kaaft, gitt sécher datt se fir Är Risikotoleranz an Investitiounsobjektiv gëeegent sinn.

Verzichterklärung: D'Gläichgewiicht liwwert keng Steier, Investitiounen oder Finanzservicer a Berodung. D'Informatioun gëtt presentéiert ouni Berécksiichtegung vun den Investitiounsziler, Risikotoleranz oder finanziellen Ëmstänn vun engem spezifeschen Investisseur a kéint net fir all Investisseure gëeegent sinn. Fréier Leeschtung ass net indikativ fir zukünfteg Resultater. Investéieren implizéiert Risiko abegraff de méigleche Verloscht vum Haapt.